Розничное банковское дело быстро изменилось в цифровую эпоху. Сегодня банки полагаются на ИТ-системы для обработки миллионов транзакций, управления клиентскими счетами и предоставления услуг через онлайн- и мобильные каналы. Эта цифровая трансформация открывает новые возможности, но также создает и новые риски. Надежное решение для резервного копирования данных в розничном банке сейчас необходимо для обеспечения непрерывности бизнеса, соблюдения нормативных требований и поддержания доверия клиентов. Без надежного резервного копирования один сбой или кибератака могут нарушить работу, привести к финансовым потерям или даже нанести ущерб репутации банка. Так что же делает резервное копирование данных в розничном банковском деле столь уникальным и сложным?
Характеристики данных розничного банкинга
Розничные банки ежедневно генерируют и хранят огромные объемы данных. Рост обусловлен цифровыми транзакциями, интернет- и мобильным банкингом, сетями банкоматов и операциями отделений. Основные банковские системы, платформы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) и платежные шлюзы — это лишь некоторые из основных приложений, создающих эти данные.
Что отличает данные розничного банкинга? Во-первых, они крайне чувствительны. Банки работают с персональной и финансовой информацией, включая номера счетов, историю транзакций и данные удостоверения личности. Эти данные необходимо защищать любой ценой. Во-вторых, действуют строгие правила хранения. Нормативные требования обязывают банки сохранять записи годами, а иногда и десятилетиями. В-третьих, данные представлены как в структурированном виде (например, базы данных), так и в неструктурированном (такие как электронные письма или отсканированные документы). Наконец, многие банковские процессы требуют мгновенного доступа к данным и их обновления, поэтому простой или потеря данных недопустимы.
Проблемы резервного копирования в розничном банкинге
Создание решения для резервного копирования данных розничного банкинга — непростая задача. Банки сталкиваются с рядом серьезных проблем:
Управление объемом данных: Огромное количество данных, генерируемых ежедневно, может превысить возможности традиционных систем резервного копирования. Банкам необходимо найти способы быстрого и эффективного резервного копирования больших наборов данных.
Строгие требования к соблюдению нормативных актов: такие нормативные акты, как GDPR и PCI DSS, требуют строгой защиты данных, конфиденциальности и хранения информации. Несоблюдение может привести к значительным штрафам и юридическим проблемам.
Требования высокой доступности: Банковские услуги должны быть доступны 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Любые простои могут нарушить транзакции клиентов и подорвать доверие.
Сложные ИТ-среды: банки часто используют сочетание устаревших систем, современных приложений, физических серверов, виртуальных машин и облачных сервисов. Интеграция резервного копирования на этих платформах представляет собой техническую задачу.
Требования к быстрому восстановлению: В случае сбоя или кибератаки банки должны быстро восстановить данные и услуги, чтобы минимизировать перебои.
Киберугрозы: программы-вымогатели, фишинг и другие атаки нацелены на банки из-за ценности их данных. Резервные копии должны быть защищены и оберегаться от несанкционированного изменения или удаления.
Знакомы ли вам эти проблемы? Именно они являются причиной, по которой банкам необходимы специализированные стратегии резервного копирования.
Распространенные методы резервного копирования в розничном банкинге
Для решения этих проблем банки используют несколько проверенных методов резервного копирования. Каждый из них имеет свои преимущества и зачастую комбинируется для обеспечения максимальной защиты.
Полное резервное копирование: Этот метод создает полную копию всех данных на определенный момент времени. Он прост и надежен, но может быть времязатратным и требовать много места для хранения.
Инкрементное резервное копирование: Сохраняются только данные, измененные с момента последнего резервного копирования. Такой подход экономит время и место для хранения, но требует наличия всех инкрементов для полного восстановления.
Дифференциальное резервное копирование: Этот метод создает резервную копию всех изменений с момента последнего полного резервного копирования. Он обеспечивает баланс между скоростью и сложностью восстановления.
Непрерывная защита данных (CDP): CDP фиксирует каждое изменение в режиме реального времени, обеспечивая наиболее детализированные точки восстановления. Это идеальное решение для критически важных систем, где потеря даже нескольких минут данных недопустима.
Резервные копии на основе облачных технологий: данные копируются в защищенное облачное хранилище, обеспечивая защиту вне площадки и масштабируемость. Облачные резервные копии полезны для аварийного восстановления и соответствия нормативным требованиям.
Архивирование на ленте: Хотя этот метод и устарел, ленточное архивирование остается экономически эффективным способом хранения больших объемов данных для долгосрочного использования. Многие банки используют ленты для регуляторных архивов.
Банки часто комбинируют эти методы в соответствии со своими уникальными потребностями. Например, они могут использовать полное резервное копирование еженедельно, инкрементное резервное копирование ежедневно и резервное копирование на основе облачных технологий для защиты вне площадки.
Решение Vinchin для защиты данных в розничном банкинге
Vinchin уже предоставила решения по защите данных многочисленным предприятиям в сфере розничного банкинга. Платформа выделяется широкой совместимостью — поддерживает более 19 сред виртуализации, таких как VMware®, Hyper-V®, Proxmox®, а также физические серверы, базы данных, локальные или облачные файловые хранилища, удовлетворяя разнообразные потребности ИТ-архитектуры розничных банков.
Если вам нужны возможности миграции, Vinchin Backup & Recovery предлагает одни из самых гибких вариантов, доступных сегодня, — обеспечивая простую полную миграцию системы между любыми поддерживаемыми виртуальными, физическими или облачными хостами. Для критически важных рабочих нагрузок, работающих на виртуальных или физических машинах, резервное копирование в реальном времени и репликация обеспечивают дополнительные точки восстановления с автоматическим переключением — помогая снизить как RPO (целевой показатель точки восстановления), так и RTO (целевой показатель времени восстановления).
Для обеспечения надежности регулярно выполняются автоматические проверки целостности файлов резервных копий, а проверка возможности восстановления осуществляется в изолированной среде — гарантируя, что ваши рабочие нагрузки всегда могут быть восстановлены при необходимости. Vinchin также помогает создавать отказоустойчивые системы аварийного восстановления за счет применения автоматических политик хранения, архивирования/резервного копирования в облако, а также создания удаленных реплик/центров аварийного восстановления — для быстрого восстановления после инцидентов.
Благодаря простому веб-консоли B/S и интерфейсам, управляемым мастером установки, пользователи могут быстро начать работу — даже без глубоких технических навыков. Бесплатный 60-дневный пробный период , подробная документация и оперативные инженеры поддержки обеспечивают беспроблемное развертывание — чтобы вы могли эффективно защищать критически важные финансовые данные вашего банка.
Часто задаваемые вопросы о резервном копировании данных розничного банковского обслуживания
В1: Как банки могут обеспечить соответствие данных резервных копий требованиям регуляторов по хранению?
О1: Путем установки автоматизированных политик хранения, соответствующих правовым требованиям к сроку хранения данных.
В2: Каков наилучший способ защиты резервных данных от программ-вымогателей?
О2: Используйте неизменяемое хранилище и регулярные проверки целостности, чтобы предотвратить несанкционированные изменения или удаление.
В3: Как банки могут свести к минимуму простой во время аварийного восстановления?
О3: Реализация репликации в реальном времени и автоматического переключения для обеспечения быстрого восстановления критически важных систем.
Заключение
Надежное решение для резервного копирования данных имеет важнейшее значение для современных розничных банков, сталкивающихся со сложными рисками, строгими нормативными требованиями и растущими ожиданиями клиентов. Имея правильную стратегию и инструменты, банки могут защитить конфиденциальную информацию, обеспечить непрерывность бизнеса и сохранить доверие клиентов. Vinchin предлагает надежный, гибкий и безопасный подход к защите данных, помогая розничным банкам укреплять устойчивость в постоянно меняющейся среде.
