Salvaguardar a estabilidade financeira com o planeamento de recuperação de desastres

Nos últimos anos, o nível de informatização nas pequenas e médias empresas financeiras tem aumentado continuamente. Os sistemas de informação se tornaram uma parte indispensável de sua gestão e operações comerciais. Com a ampla adoção da informatização financeira, a segurança dos dados financeiros tornou-se particularmente importante. Em caso de desastre no centro de dados de uma empresa financeira, isso poderia causar perdas econômicas significativas, danificar a reputação da empresa e até mesmo perturbar a ordem financeira. Portanto, garantir essa "linha de vida" de segurança de dados representa o maior desafio para as empresas financeiras em sua jornada de transformação digital.

A segurança dos dados financeiros é de importância fundamental. De acordo com estatísticas, instituições financeiras sofrem perdas equivalentes a 50% de sua receita diária dentro de dois dias após seus sistemas de dados serem violados. Se os sistemas de informação não puderem ser restaurados dentro de duas semanas, 75% das empresas enfrentam interrupções nos negócios e 43% das empresas não conseguem reabrir. Empresas sem medidas de recuperação de desastres enfrentam uma taxa de falência de 60% dentro de 2-3 anos após um desastre ocorrer. Portanto, estabelecer capacidades de recuperação de desastres torna-se a última barreira para garantir operações estáveis no setor financeiro.

A importância de um plano de recuperação de desastres

1. Garantindo a Continuidade dos Negócios

No âmbito da indústria financeira, a continuidade dos negócios é de extrema importância. A falha em recuperar rapidamente as operações durante um desastre pode resultar em perdas consideráveis para instituições financeiras, incluindo reveses financeiros e danos à reputação. Um bem elaborado plano de recuperação de desastres garante que as instituições financeiras possam manter operações estáveis nos momentos de emergência, mitigando assim perdas e riscos.

2. Conformidade com Requisitos Regulamentares

O setor financeiro é governado por uma supervisão regulatória rigorosa, e um plano de recuperação de desastres é uma exigência de conformidade indispensável. As instituições financeiras devem estabelecer medidas adequadas de recuperação de desastres de acordo com as regulamentações e realizar testes e avaliações periódicas para garantir a conformidade com os padrões regulatórios.

3. Aumentando a Confiança do Cliente

Bancos e outras instituições financeiras dependem fortemente das relações com os clientes, pois a confiança e a lealdade dos clientes afetam diretamente o crescimento do negócio. Um plano de recuperação de desastres serve para tranquilizar os clientes de que as instituições financeiras possuem as capacidades necessárias para proteger seus interesses em momentos de desastre e garantir que seus ativos e transações permaneçam intocados.

Características da construção de recuperação de desastres no setor financeiro

1. Sistema de dados complexo: O setor financeiro exige altos níveis de recuperação de desastres. O ecossistema de usuários intricado, a estrutura tecnológica e as operações comerciais geograficamente dispersas neste setor aumentam significativamente a complexidade do sistema de recuperação de desastres. Além disso, requisitos rigorosos de segurança são predominantes no setor financeiro, onde qualquer vulnerabilidade de segurança pode ter consequências graves.

2. Recuperação de emergência: O desenvolvimento da recuperação de desastres no setor financeiro exige uma análise aprofundada da viabilidade da recuperação de emergência e da escala de potenciais desastres. É necessário um planejamento extensivo para garantir que o sistema de recuperação de desastres tenha capacidades de recuperação suficientes. Além disso, deve-se elaborar vários planos de recuperação para lidar com diferentes escalas de desastres e várias falhas causadas por problemas nos equipamentos.

3. Difusão dos impactos de desastres: Ao construir sistemas de recuperação de desastres no setor financeiro, é essencial considerar a difusão dos impactos de desastres. Os sistemas complexos específicos do setor financeiro podem afetar potencialmente indivíduos, equipamentos e sistemas. A propagação de riscos potenciais pode ampliar o alcance do impacto do desastre.

4. Requisitos legais: Fortalecer a gestão de riscos legais é crucial na construção de recuperação de desastres no setor financeiro. Como o setor financeiro lida com informações pessoais, documentos contratuais e saldos de contas, os requisitos de segurança da informação são excepcionalmente altos. Portanto, as considerações sobre riscos legais devem ser analisadas detalhadamente durante todo o processo de construção de recuperação de desastres.

Três modos de construção do centro de recuperação de desastres

O núcleo da construção do centro de recuperação de desastres está em estabelecer um centro de backup de dados para garantir a continuidade dos negócios e alcançar uma estabilidade a longo prazo nas operações empresariais. Atualmente, existem três principais modos de construção do centro de recuperação de desastres: centro de recuperação na mesma cidade, centro de recuperação remoto e dois sites com três centros.

1) Modo de Recuperação de Desastres na Mesma Cidade

Esse modo envolve a criação de um centro de recuperação de desastres e um centro de produção na mesma cidade, com uma distância recomendada entre os dois locais geralmente de pelo menos 20 quilômetros. Estar na mesma cidade permite a implementação de tecnologias de backup tanto síncronas quanto assíncronas. Esse modo oferece o menor custo de investimento, a maior velocidade de recuperação de desastres e um alto nível de proteção de dados, permitindo lidar de forma oportuna e eficaz com a maioria das situações de desastre. No entanto, pode não ser capaz de enfrentar riscos de desastres regionais.

2) Modo de Recuperação de Desastres Remota

Neste modo, um centro de recuperação de desastres e um centro de produção são estabelecidos em cidades ou regiões diferentes, com uma distância recomendada de mais de 200 quilômetros entre eles. Estar em cidades diferentes geralmente limita a implementação ao backup assíncrono. Embora este modo envolva custos de investimento mais altos e velocidade de recuperação de desastres ligeiramente inferior, bem como capacidades de proteção de dados, ele pode lidar com uma ampla gama de riscos de desastres.

3) Modo Dual-Site Three-Center

Este modo consiste em um centro de produção, um centro de recuperação de desastres na mesma cidade e um centro de recuperação de desastres remoto. Em operações diárias, o centro de produção faz upload de uma grande quantidade de dados comerciais simultaneamente para os centros de recuperação de desastres da mesma cidade e remota, para backup. Este modo tem o custo de investimento mais alto, mas combina as vantagens dos dois modos anteriores.

Desafios da troca de recuperação de desastres

1) Realizar a troca e a reversão dentro do RTO (Objetivo de Tempo de Recuperação)

A complexidade crescente dos sistemas de negócios e o número de servidores apresentam desafios durante o processo de failover. O aumento no número de scripts/comandos necessários para o failover prolonga o tempo necessário, o que pode exceder o RTO definido.

2) É necessário um software de alternância configurável para lidar com cenários complexos durante o processo de alternância

À medida que as organizações expandem sua infraestrutura de TI e a arquitetura de TI evolui, os cenários de failover tornam-se cada vez mais complexos. O software de failover precisa ser adaptável para lidar com configurações de cenários complexos.

3) Garantir a revisão oportuna do plano de recuperação de desastres para mantê-lo atualizado e preciso

O plano de recuperação de desastres desempenha um papel crucial no sistema de failover. Ele detalha as etapas necessárias para recuperar rapidamente o sistema a um estado operacional em caso de um incidente inesperado. Portanto, manter e atualizar o plano prontamente é essencial para garantir sua atualidade e precisão.

4) Estabelecimento de papéis e responsabilidades claros durante o processo de mudança para uma execução ordenada e suave

Durante os ensaios ou eventos reais de troca, é vital ter uma coordenação clara e garantir um progresso suave. Todo o pessoal envolvido deve ter atualizações em tempo real sobre o progresso da execução da troca, mitigando quaisquer situações potencialmente “caóticas” causadas por problemas de colaboração entre equipes no local da troca.

Como criar um plano de recuperação de desastres financeiros?

1. Desenvolva uma estratégia e plano abrangentes de recuperação de desastres, incluindo avaliação de riscos, análise de impacto no negócio e análise de requisitos de recursos.

2. Estabeleça uma equipe resiliente de recuperação de desastres com uma estrutura organizacional e responsabilidades claramente definidas, garantindo que os membros da equipe possuam as habilidades e conhecimentos necessários.

3. Construa instalações e equipamentos robustos para recuperação de desastres, incluindo servidores de backup, dispositivos de armazenamento e redes redundantes, sujeitos a testes e manutenção regulares.

4. Formule estrategias de backup e recuperação de dados para garantir a segurança e recuperabilidade de dados críticos, incorporando backups regulares de dados e validações.

5. Crie um plano de comunicação de emergência e realize treinamentos e testes regulares para garantir uma comunicação contínua durante situações críticas.

6. Avalie periodicamente e atualize os planos de recuperação de desastres, abrangendo avaliações regulares e atualizações das análises de risco, instalações e equipamentos de recuperação de desastres, estratégias de backup e recuperação de dados, bem como o plano de comunicação de emergência.

Escolhendo uma solução profissional de recuperação de desastres

Para proteger melhor os dados financeiros, é recomendável escolher uma solução profissional de backup de dados e recuperação de desastres.

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Conclusão

Com a crescente digitalização no setor financeiro, um plano robusto de recuperação de desastres é crucial para garantir a continuidade dos negócios, a conformidade regulatória e a confiança do cliente, protegendo assim os dados e assegurando a estabilidade operacional frente a potenciais desastres.

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